税务记录应保存多久?
你怎么处理所有的支持文件? 这个你也要留着吗?
这些都是常见的问题. 1040表申报人(包括个人和小企业)必须保留1040表和表a和表c多长时间? 那1099和w -2呢? 你还需要保留支持文件吗, 比如营业收据和财产税报表?
对第一个问题的简短回答是，从您提交纳税申报表之日起三年或从纳税之日起两年, 以较晚的为准. 这代表了国税局的限制期限, 在这段时间内，国税局可以评估额外的税款，或者你可以修改申报表以要求退款或抵免.
是的，你还需要保存你的税单副本，比如w -2和1099, 以及任何支持您在纳税申报表上提供的信息的文件, 包括:
- 收入
- 费用
- 任何与财产有关的事情
- 投资文件
是的，你需要把所有的国税局表格保存三年.
其他情况下
不过，和国税局的其他规定一样，三年的规定也有例外. 让我们来看看.
六年.
你有没有漏报任何你应该申报的收入? 如果有，是否超过你报税表上显示的总收入的25%? 或者，这可以归因于代表5000美元以上的外国金融资产? 国税局可以在你提交报税表后的六年里对你的税收进行评估.
七年.
如果你从坏账扣除或无价值证券索赔损失, 将你的申报表和文件保存7年.
没有限制.
如果你没有申报或者申报的是欺诈性的，就没有期限限制.
一旦诉讼时效一过, 你可能还是要保留你的记录，以防万一, 例如, 你的保险公司或债权人会想要接触他们, 美国国税局建议.
你应该收到的退款或信用怎么办?
你可申请抵减或退款至:
- 在你缴纳税款的两年后，或者
- 在你提交原报税表3年后，或
- 如果你在截止日期前提出申请，则从申请截止日期起计三年.
这些日期中最晚的是国税局使用的截止日期. 最好是尽快发现错误和遗漏，这样您就可以继续进行流程.
如何保存收入和支出记录?
你可以用老办法, 把收据和其他证明收入和支出的文件放在文件夹或大信封里，放在安全的地方. 如果你正在使用像Mint(个人理财)或QuickBooks Online(小企业会计)或Wave(两者都有)这样的金融应用程序，, 国税局可能会要求允许查看你的档案.
像QuickBooks Online这样的金融应用程序允许你导入, 分类, 并储存与税收有关的收入和费用.
不出意外的话, 如果需要的话，你可以打印你的记录，这样你就不必存储所有的纸张了. 这是另一个经常备份你的在线财务文件的好理由.
如果你没有使用个人理财或小企业的网络解决方案, 你应该考虑一下, 特别是如果你有业务收入和支出来跟踪你的所得税. 一些公司，如Mint (Intuit)和Wave (H&R块)，都是免费的. 它们很容易设置和使用. 你提供你网上银行账户的用户名和密码, 它们导入你的交易. 你可以给它们分类，这样你就知道它们在日程表C中的位置. 报告帮助您对共享类别的事务进行分组.
如果你把你的金融交易分类, 把它们写在日程表C上会容易得多.
我们是来帮忙的
如果你在报税后发现你应该得到退款或抵免，你有什么问题要问吗? 想知道你是否还应该申请一年，但你没有? 2022年的税还没交完? 给我们打电话或发邮件. 我们可以找个时间把事情解决一下.
